Rólunk mondták:

"Többször gondoltam arra, hogy a meglévő biztosításomat egy szakember megnézze. Biztos akartam abban lenni, hogy jó helyen gyűjtöm a pénzem a jövőm érdekében. Így találkoztam a Forráspont értékesítési vezetőjével, aki szakértelmével rávezetett arra, hogy a meglévő biztosításomnál bizony van jobb megoldás is: ne forintban, hanem euróban és ne annál a biztosítónál, hanem a Grawenál takarékoskodjak, mert ott kiszámíthatóan és nagy biztonságban fektetetik be a pénzem. Ma már tudom, hogy jól döntöttem, mikor hallgattam rá A pénzem gyarapodik és euróban, vagyis már most nyertem az árfolyam csatán. Végre emberi nyelven mondták el, hogy mit miért érdemes Végre valaki engem képvisel. Köszönöm Zizi Zsarnóczki Katalin"

Megjelent publikációk

 

TKM - újabb tudnivaló pénzügyeinkben

Origo – Vállalkozói negyed – 2010. február 9.

Egy adómentesen fizethető, teljes életre szóló kockázati életbiztosítás jó eszköze lehet a hosszú távú megtakarításoknak, a munkavállalókról való gondoskodásnak. Számos biztosító konstrukcióját a munkavállaló később visszavásárolhatja, így jutva pénzhez, bár ilyenkor a munkáltatói befizetések után egyéb jövedelemként kell adózni.

A cikk folytatása az Origón

 

Ki nevet a végén? – Hogyan válogasson egy munkáltató a rendkívül vonzó biztosítási ajánlatok közt?

Cafeteria Trend Magazin – 2010/1.

Dr. József Erikát azért kértem fel, hogy írjon a magazinban a béren kívüli juttatások közt szerepeltethető biztosításokról, mert ő az, aki elejétől végéig elolvasta, áttanulmányozta a biztosítótársaságok összesen több mint 1000 oldalnyi termékleírásait. Ismeri a termékekhez készült PM állásfoglalásokat. Ráadásul cége, a Forráspont 2003 Kft. 2008-ban bekerült a TOP20-ba a Biztosítási Almanach szerint.

A Cafeteria megadóztatásának híre alaposan felbolygatta a válságtépázta biztosítós társadalmat. Üzletkötők, brókerek hada rohamozta meg a cégeket, azt állítván, hagyják az étkezési jegyeket, üdülési csekket, kössenek inkább unit linked biztosításokat a munkavállalóik számára, mondván, ezek adómentesek és magas hozamot biztosítanak. A munkavállalók pedig néhány év után a felhalmozott juttatásokat készpénzben felvehetik. Ám az említett biztosítások számos kérdést vetnek fel, és a Cafeteria rendszerbe illesztésük korántsem egyszerű feladat.

A teljes cikket itt olvashatja

 

TKM? – Már megint egy új, furcsa rövidítés a pénzügyeinkben

Humán Szaldó – www.humanszaldo.hu

A béren kívüli juttatási rendszerben a hosszú távú megtakarítás, a munkavállalókról való gondoskodás jó eszköze lehet az adómentesen fizethető teljes életre szóló kockázati életbiztosítás. Számos biztosító kínál olyan konstrukciót, melyet később a munkavállaló visszavásárolhat, így pénzhez is juthat, bár ekkor egyéb jövedelemként adóznia kell a munkáltatói befizetések után.

Nincs egyszerű helyzetben az a munkáltató, aki választani akar a biztosítótársaságok kínálatából. A hazai biztosítási piacot ugyanis elárasztották a főként befektetéshez kapcsolt (unit linked) változatok.

Kezdeti egységek, adminisztrációs díj, eszközalap kezelés, pénzkivonási költség, eladási vételi ár közti különbség – kapkodhatta a fejét még egy szakmával most ismerkedő bróker is, nemhogy egy cégvezető vagy HR vezető.

A teljes cikket itt olvashatja